Top 3 investeringsgrad-erhvervsobligationer ETF'er

Afhængigt af din livsfase eller aktivallokering i din portefølje, kan obligationer være et solidt valg for at give fastindkomststabilitet og en sikring mod mere risikable aktieinvesteringer.

Rentesatserne har været historisk lave i mange år, hvilket gør guldstandarden, amerikanske statsobligationer, mindre attraktiv. Det er her, virksomhedsobligationer af investeringsgrad kommer ind. Virksomhedsobligationer tilbyder betydeligt højere renter i mange tilfælde uden en lige så markant risiko. Ja, virksomheder går konkurs i sjældne tilfælde, men obligationer med investeringsgrad fokuserer på virksomheder med fremragende kreditvurderinger og meget lav risiko for misligholdelse.

Problemet er, at udvælgelse af institutionelle obligationer er en færdighed, der bedst overlades til eksperter, og at deres gebyrer let kan slukke gevinster. Heldigvis er der en række investeringsbørsbehandlede fonde (ETF'er) af høj kvalitet med investeringsgrad, der er relativt billige og meget likvide. Du undgår også markedstimingsfejl, der så ofte rammer amatørinvestorer. De fleste investorer bør se obligationer og obligationer ETF'er som et strategisk aktiv, en buy-and-hold investering, der tjener et specifikt formål i deres samlede aktivallokering.

Investorer er underlagt kreditrisici, såsom misligholdelses- og nedgraderingsrisici, når de investerer i erhvervsobligationer.

Hvis du leder efter et par gode muligheder for obligationer til at afrunde din portefølje, er her et par ETF'er, der stiger over deres jævnaldrende. Alle årlige resultater (YTD) -resultatstal er baseret på perioden 1. januar, 2019 til 26. april, 2019. Midler blev valgt på grundlag af en kombination af aktiver under forvaltning (AUM) og den samlede præstation. Alle tal er fra 26. april 2019.

1. iShares iBoxx $ Investment Grade ETF (LQD)

• Udsteder: BlackRock
• Forvaltningsaktiver: 32, 37 mia. Dollars
• YTD-ydelse: 6, 89%
• Udgiftsforhold: 0, 15%

Dette er den største af erhvervsobligationer ETF'er og har returneret 5, 38% siden starten i 2002. Fonden sporer Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index og investerer omtrent 90% af sine aktiver i værdipapirer i indekset med balance i kontanter fonde. Der er i øjeblikket 1.860 kapitalandele, der er meget hældede mod bank- og forbrugersektoren. Blandt de største udstedere er Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation og Goldman Sachs Group (GS).

LQDs lave omkostningsprocent og solide ydeevne gør det til et attraktivt valg. Et års, treårigt og femårigt afkast er henholdsvis 5, 21%, 3, 48% og 3, 80%.

2. Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

• Udsteder: Vanguard
• Forvaltningsaktiver: 29, 51 milliarder dollars
• YTD-ydelse: 2, 75%
• Udgiftsforhold: 0, 07%

Kortfristede obligationer udløber normalt inden for et til fem år, og renterne er lavere end dem, der gælder for deres kusiner på længere sigt. Denne fond sporer Barclays US 1-5 års Corporate Bond Index og investerer ca. 80% af sine aktiver i værdipapirer på benchmarkindekset. Der er i øjeblikket 2.125 beholdninger, der næsten udelukkende repræsenterer den finansielle og industrielle sektor. Der er en temmelig jævn blanding mellem obligationer, der forfalder på et til tre år, og dem, der forfalder på tre til fem år.

En af fordelene ved kortfristede obligationer er, at de er mindre følsomme over for stigende renter - noget at overveje med Federal Reserve på farten igen. Afdelingens afkast på et år, tre år og fem år er henholdsvis 4, 50%, 2, 28% og 2, 20%.

3. Vanguard mellemfristet erhvervsobligation ETF (VCIT)

• Udsteder: Vanguard
• Forvaltning af aktiver: 24, 39 mia. Dollars
• YTD-ydelse: 5, 72%
• Udgiftsforhold: 0, 07%

Denne fond bruger en indeks-samplingstrategi til at matche resultaterne af sit benchmark-indeks, Barclays US 5-10 år Corporate Bond Index. Der er 1.744 kapitalandele i VCIT, hvoraf langt de fleste repræsenterer selskaber, der er klassificeret enten "A" eller "Baa". Vanguard investerer mindst 80% af sine aktiver i værdipapirer inden for indekset.

Et års, treårigt og femårigt årligt afkast på henholdsvis 6, 16%, 3, 38% og 3, 85% er robuste i betragtning af de samlede markedsforhold. Som andre Vanguard-fonde er denne en ganske billig og opkræver kun 7 basispoint årligt.