Kan finansielle rådgivere betale et henvisningsgebyr?

En finansiel rådgiver må betale et henvisningsgebyr til en tredjepart for at anmode klienter. Securities and Exchange Commission (SEC) indfører dog adskillige regler for denne praksis. Det er rådgiverens ansvar at forblive opmærksom på og overholde disse regler.

Sådan henvisningsgebyrer fungerer

For en finansiel rådgiver er et af de mest udfordrende aspekter af jobbet at finde kvalificerede klienter. For at imødegå denne udfordring tilbyder nogle rådgivere henvisningsgebyrer til tredjepart for at finde dem kunder. Rådgiveren drager fordel af at tjene et gebyr eller provision, når en ny klient sendes sin vej, mens henviseren modtager et fast gebyr for at sende virksomheden.

Regler for henvisning

I henhold til SEC er fremgangsmåden med betaling af henvisningsgebyrer lovlig, forudsat at rådgiveren og tredjepart opretholder en skriftlig aftale med detaljer om arten af ​​deres forhold, omfanget af advokatens aktiviteter og gebyrstrukturen. I en situation, hvor en rådgiver modtager et løbende gebyr for styring af en klients penge, er det tilladt for ham at overføre en del af dette gebyr til tredjepart henviseren, så længe en sådan aftale fremgår af det skriftlige arrangement.

Selvom SEC ikke kræver, at henviseren registrerer sig som en investeringsrådgiver, pålægger mange stater dette krav. Derfor er det fortsat rådgiverens ansvar at kende reglerne for den specifikke tilstand, hvor han udfører forretning. For rådgivere i stater med registreringskrav til tredjepart anbefales det at kontrollere legitimationsoplysninger, inden du indgår et henvisningsforhold.