Hvad er de ældste gensidige fonde?

Gensidige fonde, en vigtig del af pensions- og investeringsstrategien for så mange mennesker og institutioner i dag, blev først introduceret i USA i 1924 af MFS Investment Management. Selv om den ikke var offentligt tilgængelig indtil 1928, var den allerførste fond, MFS Massachusetts Investors Fund, en mulighed for udvalgte investorer til at samle deres penge og potentielt se større afkast ved at udnytte stordriftsfordele og professionel porteføljestyring.

Ideen bag at skabe denne type samlede investeringer var at give en gruppe små investorer adgang til en række aktier og en gruppe af fondsforvaltere, som ellers ville have været uden for deres prisklasse.

Key takeaways

• Gensidige fonde er en hjørnesten i investeringsverdenen, med billioner af dollars, der forvaltes af gensidige fonde over hele verden.
• Den allerførste gensidige fond, MFS Massachusetts Investors Fund, blev lanceret i 1924 og begyndte at acceptere udenlandske investorpenge i 1928.
• Der er stadig flere gensidige fonde fra den æra, hvilket gør dem til de ældste gensidige fonde, der stadig findes.
• En fondsinvestor kan se denne levetid som et signal om løbende succes og legitimitet.
• En funds oprindelsesdato skal altid være et vigtigt stykke data, der overvejes, før de køber en fond, selvom mange nye fonde også ser succes.

Ældste gensidige midler efter startdatoen (stadig aktiv)

Hvorfor begyndelsesdatoen er vigtig

Når du ser på en gensidig fonds resultater, har du flere valg. Du kan se på et års ydeevne, treårig ydelse, femårig ydelse eller 10-årig præstation. Du finder også et tal, der giver fondens resultater siden starten.

Men tallet for præstationer siden starten kan være vildledende. Du tror måske, at du har fundet en fond med et godt afkast. Men hvis du ikke ved, hvor længe fonden har været i drift, ser du muligvis på en, der muligvis kun er et år eller to gammel. Performance på kort sigt er lettere at opnå end på lang sigt. For de ovennævnte fonde er startdatoen så langt tilbage, at du har en god idé om, hvor godt det har fungeret i årtier. En stærk præstation i så længe antyder niveauhøj ledelse og kloge valg.

Bør du undgå nye gensidige fonde?

Mens de ældre fonde på vores liste er imponerende for deres levetid, betyder det ikke nødvendigvis, at nyere fonde er mere risikable investeringer.

Søgning efter gensidige fonde i henhold til startdatoen er kun en måde at sortere gennem de tusinder af gensidige fonde, der er tilgængelige. Yderligere sorteringsmuligheder inkluderer efter risiko, aktivklasse eller investeringstil. Gode ​​ressourcer til gensidig forskning omfatter Morningstar, Zacks Investment Research og Yahoo! Finansiere. Se efter screeningsværktøjet i afsnittet om gensidig fonde, og vælg de ønskede egenskaber. Du har muligvis brug for et abonnement for at få adgang til mere avancerede screeningsværktøjer.

Bundlinjen

En klog investor bruger flere kriterier til at vælge investeringer. Når det er sagt, har en gensidig fond med lang levetid tilsyneladende tilfredsstillet mange investorer. Men en ældre gensidig fond kan også sidde fast på dens måder. Se på den aktuelle ledelse og fondens investeringsfilosofi. Tiden marcherer videre, og en fond med en lang track record skal tilpasse sig de nuværende forhold, ny teknologi og de nyeste investeringskøretøjer.

Husk din egen investeringshorisont. Det er ikke sandsynligt, at du vil have en gensidig fond i årtier, og resultater over en lang periode kan udjævne de tab, der opstod i nogle korte perioder. Hvis din horisont er kort, skal du ikke forvente, at en ældre fond matcher sin præstation siden starten. Kortsigtede gynger er et faktum af livet på aktiemarkedet.