Hvad er almindelige fordele ved at investere i store cap-bestande?

De fleste investorer forstår vigtigheden af ​​diversificering gennem allokering af aktiver i en portefølje, som er beregnet til at afbalancere risikoen og belønne bytte mellem egenkapital, gæld og kontantbeholdning. Under aktie- eller aktiepositionerne i en portefølje har investorer imidlertid et bredt udvalg af investeringsmuligheder, hver med forskellige karakteristika, fordele og ulemper. En storkapitalaktieinvestering, defineret som aktien i et selskab med en markedsværdi på 10 milliarder dollars eller mere, er almindelig blandt både vækst- og værdiinvestorer som en del af en samlet aktivallokering. Størrelses- eller big-cap-aktier har unikke fordele for investorer, herunder stabilitet i størrelse og varighed, stabil udbytte til aktionærerne og klarhed i værdiansættelserne.

Stabilitet med stor kapacitet

Den største fordel ved at tilføje store kapitalandele til en investeringsportefølje er den stabilitet, de kan give. Da store selskaber er så store og har et veletableret omdømme hos forbrugerne, er det mindre tilbøjeligt til at støde på en forretningsmæssig eller økonomisk situation, der gør dem insolvente eller tvinger dem til at stoppe indtægtsproducerende operationer fuldstændigt. Virksomheder, der betragtes som small- eller mid-cap, har ikke det samme niveau af stabilitet og bærer derfor en større grad af risiko end store cap-investeringer.

Udbytteudbetalinger

En anden fordel ved at investere i store cap-virksomheder er potentialet for konstant udbytte. Aktiekurserne for store selskaber er typisk ikke beregnet for høje vækstrater over tid, fordi de allerede er veletablerede på markedet. Dette kan skabe en stagnerende aktiekurs og lidt til ingen kapitalværdi for investorer. På trods af manglen på hurtig vækst med hensyn til aktiekurs betaler store selskaber ofte udbytte for at kompensere aktionærerne. Disse udbytter kan føre til imponerende omfattende afkast for store kapitalinvestorer, når de føjes til resultatberegningen over tid. Større aktier, der betaler stabilt udbytte, er almindelige blandt indkomstinvestorer eller dem, der søger indkomst gennem relativt konservativ investering.

Forskning og vurdering

Da store selskaber ofte har en lang forretningsperiode, kan investorer og kreditorer let få forskning i virksomhedens drift og rentabilitetsniveauer. Børsnoterede storkapitalvirksomheder er forpligtet til at give aktionærer og potentielle investorer nøjagtige og periodiske regnskaber, hvilket muliggør let at bestemme, om et selskab er værd at investeringen. Foruden forskning kan virksomhedshistorie og årsregnskab bruges i kombination med den aktuelle forretningsaktivitet til at bestemme nøjagtig værdiansættelse. Disse aspekter spiller en vigtig rolle i forståelsen af ​​risikoen og den potentielle belønning ved at investere i en storkapitalvirksomhed.

Investorer kan bruge Russell 1000-indekset til at finde og evaluere store cap-virksomheder, da dette indeks samler cirka 1.000 af de største virksomheder med hensyn til markedskapitalisering, der opererer i De Forenede Stater. Storkapitalinvesteringer kan købes som individuelle aktier. gennem en børshandlet fond, eller ETF, der sporer en benchmark med stor cap; eller gennem en af ​​de hundreder af tilgængelige gensidige fonde fokuseret på store kapitalinvesteringer.

Rådgiver Insight

Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Store aktier er en tendens til at være virksomheder, der er etableret på deres markeder med langsigtet historie. Nogle føler, at dette gør dem “mere sikre” at investere i.

Større selskabsaktier betaler også ofte udbytte, så du kan fange noget af afkastet på din investering, som nogle investorer betragter som en fordel. I stedet for at beholde deres overskud og investere det tilbage i sig selv, har de muligvis ikke så meget fordel af at bruge kontanterne, så de distribuerer det til ejere.

Mindre virksomheder har også fordele. De kan tilføje diversificeringsfordele til traditionelle porteføljer, der har tendens til at vægtes markedskapitalisering (de investerer mere i store cap-bestande for bedre at repræsentere deres andel i markedet).

Mindre virksomheder har mere plads til at vokse; en investering, som et lille firma foretager, kan fordoble deres indtægter. I mellemtiden kan den samme investering fra et større selskab muligvis ikke mærkbar forskel.

Generelt bør du investere i en blanding af aktier, der repræsenterer din tidshorisont og tolerance for risiko, herunder både små og store virksomhedsaktier over hele kloden.