Vigtigste » bank » Formueforvaltning

Formueforvaltning

bank : Formueforvaltning
Hvad er rigdomsledelse?

Rigdomsledelse er en rådgivning om investering, der kombinerer andre finansielle tjenester til at imødekomme velstående kunders behov. Det er en høringsproces, hvor rådgiveren skaffer sig information om klientens ønsker og skræddersyr en skræddersyet strategi ved hjælp af passende økonomiske produkter og tjenester.

En formuestyringsrådgiver eller formuesforvalter er en type økonomisk rådgiver, der bruger spektret af tilgængelige økonomiske discipliner, såsom finansiel rådgivning og investeringsrådgivning, juridisk eller ejendomsplanlægning, regnskabs- og skattetjenester og pensionering til at styre en velhavende klients formue mod et fast gebyr. Rigdomspraksis varierer afhængigt af nationen, som for eksempel hvis du er i USA versus Canada.

01:11

Formueforvaltning

Forståelse af velstandsstyring

Rigdomsledelse er mere end blot investeringsrådgivning, da det kan omfatte alle dele af en persons økonomiske liv. Ideen er, at snarere end at forsøge at integrere råd og forskellige produkter fra en række fagfolk, har individer med stor nettoværdi fordel af en helhedsorienteret tilgang, hvor en enkelt manager koordinerer alle de tjenester, der er nødvendige for at administrere deres penge og planlægge for deres egne eller deres families nuværende og fremtidige behov.

Mens brugen af ​​en formuesforvalter er baseret på teorien om, at han eller hun kan levere tjenester på ethvert aspekt af det økonomiske felt, vælger nogle at specialisere sig på bestemte områder. Dette kan være baseret på ekspertisen fra den pågældende formuesforvalter eller det primære fokus for den virksomhed, inden for hvilken formuesforvalteren opererer.

I visse tilfælde kan en formuestyringsrådgiver være nødt til at koordinere input fra eksterne finansielle eksperter såvel som klientens egne agenter (advokat, revisorer osv.) For at udarbejde den optimale strategi til fordel for klienten. Nogle formuesforvaltere leverer også banktjenester eller rådgivning om filantropiske aktiviteter.

En formuestyringsrådgiver har brug for velhavende individer, men ikke alle velstående individer har brug for en formuesstyringsrådgiver. Denne service er normalt passende for velhavende personer med en bred vifte af forskellige behov.

Key takeaways

  • Rigdomsledelse er en rådgivning om investering, der kombinerer andre finansielle tjenester til at imødekomme velstående kunders behov.
  • En formuestyringsrådgiver er en professionel på højt niveau, der administrerer en velhavende klients formue mod et fast gebyr.
  • Velhavende klienter drager fordel af en helhedsorienteret tilgang, hvor en enkelt manager koordinerer alle de nødvendige tjenester til at styre deres penge og planlægge deres egne eller deres families nuværende og fremtidige behov.
  • Denne service er normalt passende for velhavende personer med en bred vifte af forskellige behov.

Eksempel på velstandshåndtering

F.eks. Kan de, der er direkte ansat hos et firma, der er kendt for investeringer, have mere viden inden for markedsstrategi, mens de, der arbejder i ansættelse af en stor bank, kan fokusere på områder som forvaltning af fonde og tilgængelige kreditoptioner, samlet ejendom planlægning eller forsikringsmuligheder. Stillingen betragtes som rådgivende, da det primære fokus er at give den nødvendige vejledning til dem, der bruger formuesstyringstjenesten.

Wealth Management Forretningsstrukturer

Rigdomsledere kan arbejde som en del af en mindre skala eller som en del af et større firma, som generelt er forbundet med finanssektoren. Afhængig af virksomheden kan formuesforvaltere fungere under forskellige titler, herunder finansiel konsulent eller finansiel rådgiver. En klient kan modtage tjenester fra en enkelt udpeget formuesforvalter eller have adgang til medlemmer af et specifikt formuestyringsteam.

Strategier for en velstandschef

Formuestyringen starter med at udvikle en plan, der opretholder og øger en klients formue baseret på den enkeltes økonomiske situation, mål og komfortniveau med risiko. Efter at den oprindelige plan er udviklet, mødes lederen regelmæssigt med klienter for at opdatere mål, gennemgå og ombalancere den finansielle portefølje og undersøge, om der er behov for yderligere tjenester, hvor det endelige mål er at forblive i kundens service i hele deres levetid. (For relateret læsning, se "Private Banking vs. Wealth Management: Hvad er forskellen?")

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Definition af familiekontorer Familiekontorer er private rådgivningsfirmaer til formueforvaltning, der betjener investorer med meget høj værdi af nettoverdien. mere Advisor Account En Advisor Account er en investeringskonto, hvor investering rådgivningstjenester er inkluderet for at hjælpe med at implementere investeringskøb og strategier. mere Privat bankvirksomhed: Hvordan 1% håndterer penge Privatbank består af personaliserede finansielle tjenester og produkter, der tilbydes de enkelte kunder (HNWI) i en bank eller anden finansiel institution. mere Hvad er en Robo-rådgiver? Robo-rådgivere er digitale platforme, der leverer automatiserede, algoritme-drevne økonomiske planlægningstjenester med ringe til ingen menneskelig tilsyn. mere Do-It-Yourself (DIY) Investering Do-it-yourself (DIY) investering er en investeringsstrategi, hvor individuelle investorer vælger at opbygge og styre deres egne investeringsporteføljer. mere Investment Management Investeringsstyring henviser til håndtering af finansielle aktiver og andre investeringer foretaget af fagfolk for klienter, normalt ved at udarbejde strategier og udføre handler inden for en portefølje. flere Partner Links
Anbefalet
Efterlad Din Kommentar