Robotter vil snart administrere over 1 billion billioner dollars

Forbruger-robo-rådgiverplatforme, der tilbydes af giganter som Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) og Bank of America Merrill Lynch (BAC), vil sandsynligvis se deres vækst eksplodere fem gange for at håndtere $ 1, 26 billioner i de næste par år. Mens robotter i øjeblikket står for en relativt lille del af den rådgivende industri, vil dette ændre sig drastisk i 2023, efterhånden som investorer tilpasser sig den nye teknologi, ifølge konsulentfirmaet Aite Group, pr. En nylig historie i Barrons.

Meteorisk vækst for Robo-platforme til forbrugere

• 2018: 257 milliarder dollars
• 2023: 1, 26 billioner dollars *

Kilde: Aite Group, Barrons; *Skøn

Prognose 5-årig CAGR på 37%

I de senere år har fremkomsten af ​​finansiel teknologi med digitale investeringsstyringsprodukter i centrum demokratiseret adgangen til finansielle værktøjer og indsigt på en hidtil uset måde. Omkostningerne og tiden det tager at investere er en brøkdel af, hvad det var for bare et årti siden, hvilket gav plads til mikroinvestering og automatiserede tjenester.

Aite Group forventer, at dette momentum i det digitale økonomiske rådgivningsrum fortsætter, og der forventes en fem-årig sammensat årlig vækstrate på 37%. Forskningsfirmaets nylige rapport bundede markedet til $ 257 mia. I 2018. Den måde, den bevæger sig hen imod en billion dollar-industri, ifølge Aite, vil i høj grad blive drevet af midlerne til etablerede formueforvaltningsfirmaer, der udvikler sig for at imødekomme efterspørgslen i en branche, der er forstyrret af nye, mindre deltagere.

”Mens nystartede virksomheder har været i rampelyset, hænger meget af denne industris vækstpotentiale på de etablerede formueforvaltningsfirmaers evne og vilje til at krydse sælge digital rådgivning i en allerede etableret kundebase og til at udnytte deres brand og distributionskanaler for at få netto nye digitale aktiver, ”skrev Alois Pirker, forskningsdirektør i Aite Group.

Ændring af branchedynamik

Produktproducent Vanguard havde den største andel af markedet for robådådgivning i slutningen af ​​2018 pr. Barrons efterfulgt af rabat- og onlinemæglervirksomhed Fidelity Investments og Charles Schwab Corp. (SCHW). Andre store markedsaktører inkluderer private startups som Betterment og Wealthfront, samt fullserviceselskaber som Morgan Stanley (MS) og UBS Wealth Management.

Mens finansgiganter Vanguard og Fidelity kører robotplatforme nu, siger eksperter på Aite, at rabat- og onlinemæglervirksomheder vil tage lederskab inden for digital velstandshåndtering i de kommende år takket være deres ”allerede veletablerede, selvstyrede klientbase. ”

I den fremtid forventer konsulentfirmaet, at produktfabrikanter vil følge efter rabat- / online-mæglere, efterfulgt af fullserviceselskaber. Sidstnævnte forventes at se den hurtigste vækst i gruppen med en samlet 64% CAGR gennem 2023, drevet af en stor migration af mindre traditionelle konti til digitale platforme. Startups falder bagefter med den næste største andel af markedet.

Vanguards Booming Hybrid Robo Service

Allerede forvalter Vanguards fire år gamle hybrid-robo-rådgivningsvirksomhed, kendt som Personal Advisor Services, 130 mia. Dollars i aktiver per en anden Barrons historie. Dette kan sammenlignes med Betterements 17 milliarder dollars i aktiver under forvaltning, hvilket viser, hvor hurtigt arven spillerne kommer i spillet og blæser forbi markedspionerne.

Vanguard vejer nu efter sigende muligheden for at tilbyde finansielle rådgivere adgang til metodologier, der bruges af dets forbrugervendte hybrid-roboteknologi pr. FinancialPlanning. I øjeblikket tilbyder rivaliserende platforme som Betterment og Schwab allerede deres teknologi til rådgivere.

”Vi får en masse anmodninger fra [rådgivere] om måske at bruge den teknologi sammen med dem, så vi er i færd med at arbejde på det, ” sagde Tom Rampulla, leder af Vanguards afdeling for finansielle rådgivere. ”Vi vil på et tidspunkt udrulde det for at give [rådgivere] muligheden for at bruge teknologi, der har vist sig at hjælpe med deres forretning - forskellige typer software til at gøre deres forretning og gøre dem skalerbare.”

Ser frem til

Den, der i sidste ende tager føringen i årene fremover, er der ingen tvivl om, at robotbevægelsen fortsætter med at ryste industrien og for evigt ændre landskabet i formuesstyringstjenester. Efterhånden som tiden går, vil robos være i stand til at samle reelle præstationshistorier og tilbyde et værdifuldt stykke data, efterhånden som mulighederne for digitale finansielle løsninger multipliceres.