Forsigtig-person-regel
Reglen om forsigtighed (også kendt som "forsigtig mand regel") er en juridisk maksimal, der begrænser det skøn, der er tilladt i forvaltningen af en klients konto, til de typer investeringer, som en forsigtig person, der søger en rimelig indkomst og konservering af kapital, kan købe til hans eller hendes egen portefølje.
BREAKING NED Forsigtig-person-regel
Denne regel er beregnet til at beskytte investorer, der bruger tjenester fra en investeringsrådgiver mod skyggefulde, risikable eller på anden måde tvivlsomme investeringer, såsom ørebeholdninger.
Den forrang, der er fastlagt med reglen om forsigtighed, kræver ikke, at administratoren, der har fået tilsynsførende ansvar for at føre tilsyn med værdipapirer, har ekstraordinær ekspertise på dette område. Der er dog en rimelig forventning om, at de vil tage rationelle, intelligente beslutninger, når de træffer investeringsvalg på vegne af deres klient.
Sådan bruges den forsigtige person-regel
Denne regel kan også gælde for en person, der har fået forvaltningsskifte eller værgemål for andres bo, som på anden måde kan være adskilt, begrænset fra eller ude af stand til at administrere deres egne anliggender. For eksempel, hvis en person skulle administrere en pensionskasse eller anden form for tillid på vegne af medarbejdere i en virksomhed, ville de være forpligtet til at foretage investeringer med fonden, der har en rimelig mulighed for at vende fortjeneste. Midlerne kunne for eksempel ikke helt rettes mod højrisikoinvesteringer med en lav forventning om et positivt afkast. Aktiverne kunne ikke med vilje omdirigeres til investeringer, der med vilje ville forringe kontohavers indkomst, uanset om de berikede en tredjepart.
Hvis en fiduciary for eksempel fik kontrol over et boet i en periode, hvor deres klient ikke var tilgængelig til at styre deres egne investeringer, ville denne regel forbyde dem at placere midlerne mod pengetabende bestræbelser, som ikke har nogen formodet måde at gøre godt for investering. Ud over værdipapirer kan dette omfatte fast ejendomskøb, finansiering af virksomheder, erhvervelse af samleobjekter eller andre aktiver, der ikke giver nogen midler til at generere nogen kapital eller bevidst vil føre til tab og ansvar. Denne regel kræver ikke, at alle investeringer er lukrative, genererer fortjeneste eller korrigerer.
Investeringsbeslutningerne skal dog træffes i overensstemmelse med, hvad en person med gennemsnitlig intelligens ville betragte som passende handling. Nogle af sprogene i loven om sikkerhed for medarbejderpension er sammenlignelige med reglen om forsigtighed ved at lede ledere af pensionsfonde og sammenlignelige aktiver for at reducere risikoen i porteføljen og undgå store tab på det samlede afkast.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.