Personlig økonomisk specialist - PFS
En personlig finansiel specialist er specialitet for CPA'er, der er eksperter i at hjælpe enkeltpersoner med alle aspekter af formuesstyring. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) giver kun Personal Financial Specialist (PFS) legitimation til certificerede revisorer (CPA) med betydelig personlig uddannelse og erfaring i personlig planlægning. Enkeltpersoner forfølger PFS-legitimationen, fordi de ønsker at vise deres ekspertise og viden, da det vedrører alle aspekter af økonomisk planlægning.
Forståelse af den personlige økonomiske specialist
Succesrige ansøgere om personlig finansiel specialist (PFS) tjener retten til at bruge PFS-betegnelsen med deres navne, hvilket kan forbedre jobmuligheder, professionelle omdømme og løn. I AICPA's egne ord, "En PFS er mere end en finansiel planlægger - han eller hun er en CPA med den kraftfulde kombination af omfattende skattekompetence og omfattende viden om økonomisk planlægning."
PFS-ansøgere studerer ejendom planlægning, pensionering, investering, forsikring og andre områder af personlig økonomisk planlægning. Personer med PFS-betegnelsen kan arbejde for regnskabsfirmaer, konsulentfirmaer eller drive deres firmaer. For at blive PFS skal kandidater være aktive medlemmer af AICPA, have mindst tre års økonomisk planlægningserfaring, opfylde alle kravene for at være CPA, modtage anbefalinger og bestå en skriftlig eksamen.
PFS-krav
Ansøgere om personlig finansiel specialist skal opfylde følgende krav:
- Vær et AICPA-medlem;
- Besidd en uanmeldt CPA-certificering udstedt af en stat;
- Besidder mindst to års fuldtidsundervisning eller forretningserfaring (eller 3000 timers ækvivalent) inden for personlig økonomisk planlægning inden for de fem år, der tidligere har ansøgt om CPA / PFS;
- Minimum 75 timers uddannelse inden for personlig økonomisk planlægning i de fem år forud for ansøgning om PFS.
PFS-fagfolk skal også hvert tredje år gennemføre 60 timers efteruddannelse. Årligt skal de betale et gebyr på flere hundrede dollars for at fortsætte med at bruge betegnelsen.
PFS-eksamen
PFS-eksamen består af 160 spørgsmål, hvoraf halvdelen er fristående multiple-choice. Resten er casestudier med ledsagende multiple-choice-spørgsmål. Disse inkluderer korte scenarier efterfulgt af 2-5 multiple-choice-spørgsmål og længere sager med 12-18 relaterede multiple-choice-spørgsmål. AICPA leverer en kort videovejledning, der indeholder en uekte eksamenssession. Eksamen gennemføres af computer. Kandidaterne får fem timer til at gennemføre det samt en 30-minutters pause.
Undtaget fra PFS-eksamen er CPA'er, der har bestået den Certified Financial Planner (CFP) eller Chartered Financial Consultant (ChFC) -eksamen. De anses for at have opfyldt eksamenskravet.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.