Vigtigste » mæglere » Open Ended Investment Company - OEIC

Open Ended Investment Company - OEIC

mæglere : Open Ended Investment Company - OEIC
Hvad er et åbent investeringsselskab - OEIC?

Et åbent investeringsselskab (OEIC) er en type investeringsfond, der er hjemmehørende i Det Forenede Kongerige, og som er struktureret til at investere i aktier og andre værdipapirer. Virksomhedens aktieliste på London Stock Exchange (LSE) og prisen på aktierne er stort set baseret på fondens underliggende aktiver. Disse fonde kan blande forskellige typer investeringsstrategier såsom indkomst og vækst og small cap og large cap og kan konstant justere deres investeringskriterier og fondsstørrelse.

OEIC'er kaldes "åben", fordi de kan oprette nye aktier for at imødekomme investorernes efterspørgsel. Fonden annullerer også andele fra investorer, der forlader fonden.

Key takeaways

  • Et åbent investeringsselskab (OEIC) er en type fond, der sælges i Det Forenede Kongerige, svarende til et åbent investeringsfond i USA
  • OEIC'er tilbyder en professionelt administreret portefølje af samlede investeringsfonde, der investerer i forskellige aktier, obligationer og andre værdipapirer.
  • OIEC'er prissættes en gang dagligt baseret på nettoværdien af ​​deres underliggende porteføljeaktiver.
  • De fleste OIEC'er har salgsomkostninger og årlige administrationsgebyrer, kendt som tallet for løbende gebyrer.

Forståelse af et åbent investeringsselskab

Et åbent investeringsselskab samler investorers penge og spreder dem over en bred vifte af investeringer, såsom aktier eller fast rente. Denne diversificering hjælper med at reducere risikoen for at miste en investors hovedstol. OEIC-fonde giver potentiale for vækst eller indkomst. De fungerer normalt som en mellemlang til lang sigt investering, der holdes i fem til 10 år eller længere.

Enhver britisk investor, 18 år eller ældre, kan investere i en lang række fonde, der forvaltes af brancheeksperter. Som i De Forenede Stater er der forskellige niveauer af risiko til rådighed for kapitalvækst, indkomstgenerering eller en kombination af begge dele. Aktionærer kan investere for sig selv eller for deres børn. Når børn bliver 18 år, holder de investeringen i deres egen ret.

Gebyrer for OEIC-aktier

Fra og med 2019 betaler investorer en startafgift på ca. 2%, når de køber nye aktier. Denne type frontend-belastning sænker mængden af ​​penge, der går til fonden for at købe aktier. Derudover er der en årlig forvaltningsafgift (AMC) på ca. 1% til 1, 5% af værdien af ​​en investors aktier. AMC dækker fondsforvalternes tjenester. Midler, der ikke administreres aktivt, såsom indekssporere, har meget lavere gebyrer.

De fleste fonde angiver en samlet omkostningsprocent (TER) eller et tal for løbende gebyrer (OCF). Hver afgift inkluderer AMC og andre udgifter, der bruges til sammenligning af forskellige produkter. TER og OCF inkluderer ikke forhandlergebyrer, der kan tilføje de årlige omkostninger væsentligt, hvis fonden har en høj omsætningshastighed.

Der kan også være et exit-gebyr for salg af aktier, baseret på en procentdel af den samlede værdi af salget. Mange OEIC'er opkræver dog ikke udgangsgebyrer.

Investering i OEIC'er

OEIC'er er nyttige for investorer, der ikke har tid, interesse eller ekspertise til aktivt at styre deres investeringer. Investorer kan investere en enkeltbetaling eller månedlige betalinger med mindstebeløb afhængigt af fonden. Adgang til midler online eller over telefonen er også generelt let. Endvidere kan aktionærerne betale et gebyr, når de flytter mellem fonde.

Fordele

  • Tilbyde professionel pengehåndtering

  • Har diversificerede porteføljer, hvilket reducerer risikoen

  • Er meget flydende

  • Funktioner med lave investeringsminimum

Ulemper

  • Bær høje årlige gebyrer, salgsomkostninger

  • Pådrage skat

  • Skal opretholde likviditetsreserver, begrænse afkast

  • Kræv investeringshorisont til mellemlang og lang sigt

OEIC er ikke skattemæssigt fordelagtigt; så renter og udbytter er skattepligtige, og salg af aktier kan medføre en kapitalgevinstskat. Naturligvis skal de involverede beløb overstige udbytte og skattefradrag for kapitalgevinster. Aktionærer kan også have OEIC'er skattefrit på en individuel opsparingskonto (ISA) eller en anden britisk pensionsplan.

Investeringsværdier og resulterende indkomst er dog ikke garanteret og kan stige eller falde afhængigt af investeringsresultater og valutakurser for fonde, der investerer på udenlandske markeder. Derfor kan en aktionær muligvis ikke få det oprindelige investerede beløb tilbage.

Amerikanske indbyggere må ikke have aktier i OEIC'er. Amerikanske aktionærer skal få OEIC til at sælge deres aktier eller overføre deres investeringer til beboere i Storbritannien.

OEICs vs enhedsfond

I Det Forenede Kongerige er enheder (UT'er) og OEIC'er de to mest almindelige typer investeringsfonde, og de har også meget til fælles.

Ligesom OEIC'er består fonde af en manager, der køber aktier og obligationer til indehavere af en fond i et åbent format. De to adskiller sig hovedsageligt i den måde, de er prissat på. Aktiekurser har to priser:

  1. Budprisen - pris pr. Modtaget enhed for hver enhed solgt tilbage til fonden
  2. Tilbudsprisen - prisen for at købe hver afdeling i fonden

OEIC'er har kun en pris pr. Dag, baseret på nettoværdien (NAV) af fondens underliggende aktiver. OIEC'er har en tendens til at have lavere gebyrer end UT'er, fordi de har en enklere struktur. Mange investeringsselskaber har af denne grund konverteret fonde til OEIC.

Real World Eksempel på OEIC'er

Britiske OEIC'er kan sammenlignes med amerikanske gensidige fonde, og mange amerikanske investeringsselskaber, der driver forretning i Storbritannien, tilbyder dem. En sådan er Fidelity International, en oversøisk afdeling af Fidelity Investments. I juli 2018 annoncerede divisionen, at de indførte variable administrationsgebyrer for fem britiske hjemmehørende OEIC'er, herunder Fidelity Special Situations, Fidelity European, Fidelity Asian Dividend, Fidelity Global Special Situations og Fidelity American-fonde.

Ændringen reducerede fondernes base AMC effektivt med 10%.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Open-End Fund En open-end-fond er en gensidig fond, der kan udstede ubegrænsede nye aktier, der dagligt prises på deres indre værdi. Fonden sponsor sælger aktier direkte til investorer og køber dem også tilbage. mere Definition af gensidig fond En gensidig fond er en type investeringskøretøj, der består af en portefølje af aktier, obligationer eller andre værdipapirer, der overvåges af en professionel pengeudvikler. mere Lær hvad et investeringsselskab er et investeringsselskab er et selskab eller trust, der beskæftiger sig med at investere den samlede kapital af investorer i finansielle værdipapirer. mere Asset Management Company (AMC) Et kapitaladministrationsselskab (AMC) investerer samlede midler fra kunder i en række værdipapirer og aktiver. mere Unit Trust (UT) En unit trust er en ikke-inkorporeret gensidig fondsstruktur, der gør det muligt for fonde at besidde aktiver og give overskud, der går direkte til de enkelte andelseiere. mere Hvad er et managementinvesteringsselskab? Et administrationsinvesteringsselskab er en type investeringsselskab, der forvalter offentligt udstedte fondsaktier. Oplev mere om dem her. flere Partner Links
Anbefalet
Efterlad Din Kommentar