Vigtigste » bank » Ingen-Load Fund

Ingen-Load Fund

bank : Ingen-Load Fund
Hvad er en ikke-belastningsfond?

En fond uden belastning er en gensidig fond, hvor aktier sælges uden provision eller salgspris. Dette fravær af gebyrer opstår, fordi aktierne fordeles direkte af investeringsselskabet i stedet for at gå gennem en sekundær part. Dette fravær af salgsomkostninger er det modsatte af en load-fond - enten frontbelastning eller bagbelastning - som opkræver en provision på tidspunktet for fondens køb eller salg. Nogle gensidige fonde er også fladebelastningsfonde, hvor gebyrer fortsætter, så længe investoren har fonden.

01:31

Ingen-Load Fund

Grundlæggende om ikke-belastningsfond

Da der ikke er nogen transaktionsomkostninger til at købe en fond uden belastning, fungerer alle de investerede penge for investoren. For eksempel, hvis en investor køber en værdipapirfond, der er uden belastning, skal $ 10.000 investeres i fonden.

På den anden side, hvis personen køber en belastningsfond, der opkræver en frontbelastning (salgsprovision) på 5%, er det beløb, der investeres i fonden, kun $ 9.500. Hvis fonden har en betinget udskudt salgsafgift (CDSC), betales en udgift på salgstidspunktet, og salgsprovisionen på $ 500 kommer ud af salget. CDSC falder hvert år fonden afholdes. Hvis du har en gensidig fonds, kan 12b-1-gebyrerne være ca. 1% af fondens samlede saldo. Fradraget for denne afgift er årligt, så længe investoren ejer fonden.

  • En fond uden belastning er en gensidig fond, hvor aktier sælges uden provision eller salgspris.
  • Ingen belastning er mulig, fordi aktierne distribueres direkte af investeringsselskabet i stedet for at gå gennem en sekundær part.
  • En fond uden belastning er det modsatte af en lastfond, der opkræver en provision på tidspunktet for køb af fonden, på tidspunktet for dens salg, eller som en "niveaubelastning", så længe investoren holder fonden.

Hvorfor er der belastninger?

Begrundelsen for en belastningsfond er, at investorer kompenserer en salgsformidler som en mægler, finansiel planlægger, investeringsrådgiver eller andre fagfolk for deres tid og ekspertise i valg af en passende fond. Nogle investorer synes at betale disse gebyrer generende. Der er imidlertid beviser, der viser, at indlånsmidler til tider kan udkonkurrere ikke-belastningsfond i nogle porteføljer. Investorer skal læse alle fondsoplysninger nøje og sammenligne lignende fonde, før de investerer.

Selv midler uden belastning bærer gebyrer, som investoren skal betale. Alle gensidige fonde har en eller anden form for sådanne gebyrer og udgifter, og forskellen kommer i, hvordan og hvornår disse gebyrer betales. I stedet for at opkræve en investor på forhånd, er købsbeløbet på købstidspunktet en del af en fonds gennemsnitlige udgiftsforhold (ER).

Omkostningsprocenten måler drifts- og administrationsomkostningerne ved drift af gensidig fond og er en procentdel baseret på fondens aktiver under forvaltning (AUM). Den største del af dette gebyr er at betale for fondsforvalterens og rådgiverens arbejde. Hver investor i fonden betaler deres andel af disse udgifter gennem reduktion af overskud fordelt på gensidig fonds investeringer.

Udgiftsforhold kan variere vidt mellem forskellige gensidige fonde, men det er ret rutinemæssigt at finde fonde uden belastning med udgiftsforhold, der er så meget som 5% mindre end en ækvivalent bærende fond. Med sammensatte renter og ingen hovedafskrivning kan valg af fond uden belastning spare en investor tusinder af dollars over tid.

Eksempler på ægte verden

Den største udbyder af gensidige fonde uden belastning er The Vanguard Group. Beliggende i Malvern, Pennsylvania, og administrerer mere end $ 5, 1 billioner i globale aktiver. Virksomheden tilbyder investorer 130 gensidige fonde, de kan vælge imellem. Den gør-det-selv-investor, der undgår finansielle rådgivere og deres kommissionsstrukturer, kan vælge fra en række aktivklasser, lige fra ultrakonservative pengemarkedsfonde til mere risikable porteføljer som Explorer-fonden. Explorer-fonden investerer i small-cap-aktier, der årligt har gennemsnitligt været et afkast på 6, 00% i løbet af de sidste fem år, fra januar 2019.

T. Rowe Price, der blev grundlagt i 1937, tilbyder en af ​​de ældste gensidige fonde uden belastning. Fra begyndelsen af ​​virksomheden i 1939 opkræver selskabets afbalancerede fond ingen salgs- og back-end-omkostninger, mens den opretholder en årlig omkostningsprocent på 0, 57% fra januar 2019. Modtager en samlet fire-stjernet vurdering fra Morningstar, appellerer fonden til moderat investorer, der undgår salgsmængder og forsøger at sætte hver investerede dollar i arbejde. Den balancerede fond på 3, 81 milliarder dollars har i gennemsnit været et årligt afkast på 4, 85% i løbet af de sidste fem år fra januar 2019.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Load Definition En belastning er en salgsprovisionsprovision, der opkræves for en investor, når de køber eller indløser aktier i en gensidig fond. mere Definition af indlånsfond Indlæsningsfonde opkræver gebyrer på mindre end 1% for at kompensere mægleren eller fondsadministratoren, der er tilknyttet fonden. mere Hvornår skal du købe andele i gensidig fond klasse C? Klasse C-aktier er klasser af gensidige fondsaktier, der medfører årlige administrationsgebyrer, fastsat til en fast procentdel. I modsætning til andre aktieklasser opkræver de imidlertid ikke salgsomkostninger, når de købes, eller når de sælges efter en bestemt periode. mere Er det værd at betale en frontbelastning for en fond? En frontbelastning er en salgsafgift eller provision, som en investor betaler "up front" - som ved køb af aktivet normalt er en gensidig fond eller et forsikringsprodukt. mere Afgifter for gensidig fondsniveau er årlige gebyrer med fast procentdel Et niveaubelastning er et procentbaseret årligt gebyr på en investors investeringsforening til dækning af distributions- og markedsføringsomkostninger. mere Back-End Load Back-end belastning refererer til de penge, en gensidig fonds opkræver en klient for at trække penge ud. flere Partner Links
Anbefalet
Efterlad Din Kommentar