Livsstilsfond
En livsstilsfond er en investeringsfond, der forvalter en diversificeret portefølje på tværs af aktiver med forskellige risikoniveauer generelt med henblik på langsigtet investering. Livsstilsfonde bruges ofte af investorer, der søger et sparekøretøj til en specificeret udnyttelsesdato.
BREAKING DOWN Lifestyle Fund
Livsstilsfonde bruges ofte af investorer, der søger produkter til støtte for pensionsopsparing. De kan imidlertid bruges af investorer til ethvert antal begivenheder med en bestemt udnyttelsesdato. Livsstilsfonde kan sammenlignes med måldatafonde, da begge har det formål at tjene som et middel til at investere midler mod et specifikt mål. Livsstilsfonde er forskellige, fordi de typisk ikke har en forskydningsfordeling, der følger en glidebane over investeringens levetid. Snarere fokuserer de på at yde enten konservativ, moderat eller aggressiv risikotildeling for investorer, der begynder at investere i alle forskellige faser i deres liv.
Livsstilsfondstrategier
Livsstilsfonde er en iteration af standardafbalancerede fonde. De bruger en blanding af aktiver og en aktivallokeringsstrategi i deres investeringsmetode, men deres mål er mere fokuseret på at give investorer et redskab til langsigtet investering. Livsstilsfonde følger det traditionelle koncept med moderne porteføljeteori ved hjælp af en optimal blanding af egenkapital og gæld baseret på fondens risikotolerance. Bortset fra måldato-midler skifter de fleste livsstilsfonde imidlertid ikke deres tildelinger langs en udpeget glideskinne eller fokuserer på en specificeret måldato til udnyttelse.
Lifestyle-fondsforvaltere administrerer deres porteføljer på lignende måde som afbalancerede fonde. De vil dog adskille sig lidt fra afbalancerede fonde, da deres hensigt er at give investorerne et redskab til at investere i retning af et bestemt mål og udtrædelsesdato. Dette gør dem lidt mere konservative end standardafbalancerede fonde.
Livsstilsfonde er typisk designet til at målrette en investors investeringsstil og livsfase. De kan markedsføres på tværs af en række stilarter med differentiering for en investors risikotolerance. Stilarter kan omfatte konservativ, moderat og aggressiv. De kan også udvide til indkomst eller vækst såvel som andre stilarter som værdi, alt sammen med tanken om, at de er beregnet til en bestemt risikotolerance. Risikotolerancer afgrænses typisk efter alder, med aggressive midler, der foreslås for yngre investorer, og konservative fonde, der foreslås for investorer, der nærmer sig pension.
Aggressive fonde vil søge et mere aggressivt afkast gennem højere allokering til aktieinvesteringer, også styring af kapitalbevaring gennem fast indkomstallokering. I de mere aggressive fondsmuligheder kan investeringerne diversificeres bredt i alle markedssegmenter og globale regioner for at opnå maksimalt afkast fra alle markedsmuligheder. I konservative fonde vægtes aktiverne tungt mod investeringer i lavere risiko med større afsætninger til fast indkomst samlet set.
Livsstilsfondsinvestering
Livsstilsfonde leveres ofte i en serie, der ligner måldatafonde. To ledere med førende markedstilbud inden for kategorien livsstilsfonde inkluderer Vanguard og PIMCO. Vanguard tilbyder LifeStrategy-fonde med fokus på at bruge en bestemt fond som en kernemålsdato-beholdning. Disse fonde følger ikke en glidebane, men fokuserer snarere på en investors investeringsstil ved at bruge stilfokuset som et middel til at styre et redenæg over tid. PIMCO tilbyder sin REALPATH Income Fund, som svarer til dens REALPATH måldatafonde. REALPATH Income Fund adskiller sig fra sine måldatafonde ved ikke at bruge en glidesvej. Denne fond søger at give investorerne et langsigtet indkomstproducerende køretøj.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.