Vigtigste » mæglere » Investeringstil

Investeringstil

mæglere : Investeringstil
Hvad er investeringstil

Investeringstil er en overordnet strategi eller teori, der bruges af en investor til at indstille aktivallokering og vælge individuelle værdipapirer til investering.

BREAKING NED Investeringstil

Investeringsformer for individuelle investorer er typisk bygget ud fra deres risikotolerance, som generelt kan klassificeres som enten konservativ, moderat eller aggressiv. Risiko er normalt en primær bekymring for de enkelte investorer, når de fastlægger en investeringsstil og træffer investeringsbeslutninger. Risiko er også normalt et centralt aspekt af oplysning for investorer, når de analyserer forvaltede midler til investering.

01:45

Sådan vælger du din investeringsstil

Optimale porteføljer

Moderne porteføljeteori antyder, at investorer skal være praktiske i at diversificere deres investeringer for at opnå optimal risiko og afkast. Alligevel med risiko som et primært hensyn, har investorer stadig et stort antal investeringer til opbygning af en personlig portefølje af individuelle værdipapirer eller forvaltede fonde. I investeringsuniverset vil investorer finde både værdipapirer og fonde rapporteringsegenskaber, der passer til en investors investeringsstil.

Individuelle værdipapirer

Når de investerer i individuelle værdipapirer, ser investorer ofte til aktier, obligationer og råvarer. Hver har forskellige risikoniveauer og investeringskarakteristika. Konservative investorer kan søge individuelle værdipapirer til indkomst. Mange stabile, store kapitalandele betaler udbytte, der giver en konservativ til moderat risiko med en stabil indkomst. Obligationer kan også være en topinvestering for indkomstinvestorer, da de giver stabile udbetalinger fra kuponbetalinger.

Inden for hver aktivklasse finder investorer også underkapitalklasser, der kan styre deres investeringsstil. Inden for lagre kan underaktivsklasser omfatte vækst eller værdi. Inden for obligationer kan investorer vælge at investere højere i risikospektret med højrenteobligationer eller mere konservativt med højkvalitetsobligationer.

Administrerede konti og fonde

Finansielle tjenesteudbydere og investeringsforvaltere på tværs af branchen leverer både administrerede konti og forvaltede midler, der kan understøtte stil eller tematisk investering.

Administrerede konti

Robo-rådgivere, indpakning af konti og separat administrerede konti er alle muligheder for investorer, der søger støtte til at styre en bestemt investeringstil. Robo-rådgivere og indpakningskonti baserer ofte stilinvestering på en investors risikoprofil, hvor aktiv styring også tilbyder tilpassede investeringsstilindstillinger. Motif Investing er et firma, der leverer robo-rådgivning til investorer, der søger at opbygge en tilpasset portefølje baseret på personlige præferencer og temaer. Tjenesten understøtter tematiske investeringer og også socialt ansvarlige investeringer.

Forvaltede fonde

Investering i forvaltede fonde kan være en af ​​de bedste måder at investere efter stil og samtidig modtage fordelene ved professionel diversificering. De fleste gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF'er) anvender en konsekvent investeringstil. For 1940 Act-midler skal en forvalters investeringsstil tydeligt formuleres og oplyses i fondens prospekt, der er indleveret til dens registrering.

I den forvaltede investeringsindustri vil investorer finde alle typer muligheder for investeringstil, der generelt falder inden for risikotolerance-kategorier.

konservative

Konservative investorer ser ofte på fastforrentede produkter såsom pengemarkedsfonde, lånefonde og obligationsfonde. Disse fonde er også gode investeringer for indkomstinvestorer, da de betaler stabil distribution. Investeringsformer i denne konservative gruppe kan variere fra kort, mellemlang og langvarig varighed såvel som kreditkvalitet.

Moderat

Moderat risikoinvestorer trækkes ofte mod store kapital, blue chip-aktier og værdiinvesteringer. Large-cap, blue chip-aktier giver fordelen ved modne virksomheder og regelmæssigt udbytte. Værdiinvesteringer identificeres som underpresterende iboende værdi og kan tilbyde udbytte med langsigtet kapitalvurdering, der tjener såvel som langsigtede beholdninger.

Aggressiv

Aggressive investorer vil søge investeringsformerne med højere risiko på markedet, såsom vækstfonde, aggressive vækstfonde, kapitalmulighedsfonde og alternative hedgefondsinvesteringer, der har bredere fleksibilitet til at udnytte gearing og derivater. Internationale aktier, såsom fonde, der fokuserer på de nye markeder, BRIC-lande eller Asien ex-Japan, kan også være attraktive investeringsformer for mere aggressive investorer.

Passiv versus Aktiv

Blandt alle risikokategorier finder investorer også passive kontra aktive fonde. Nogle investorer vælger muligvis en passiv investeringsstil, der giver eksponering for forskellige segmenter af markedet ofte med lavere omkostninger og lavere risiko.

Rettidig omhu

Hver investor har sin egen investeringsstil og metoder til styring af investeringer. Gør-det-selv-investorer vil tage en mere uafhængig tilgang, mens investorer, der bruger full-service finansielle rådgivningsplatforme, har tendens til at stole mere på professionel rådgivning for at hjælpe med at forme deres investeringsformer.

Uanset hvilken investeringsstil en investor følger, er due diligence et vigtigt aspekt for at sikre, at en investering opfylder en investors stil og også for at opretholde investeringsstil. Valg af midler med klart fulgte investeringsstilmål kan hjælpe investorer med at styre en målrettet portefølje. Arbejde med en finansiel rådgiver eller investeringstjeneste, der udsætter regelmæssig rebalansering, kan også hjælpe investorer med at undgå stildrift og sikre, at deres investeringer opretholdes i henhold til deres investeringsstilpræferencer.

For mere om personlig investeringstilstand se også: 6 Investeringsstilarter: Hvilket passer dig?, Sådan vælger du din investeringsstil og Warren Buffetts investeringstilstand evalueret.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Diworsification Diworsification er processen med at tilføje investeringer til ens portefølje på en sådan måde, at afvejen mellem risiko og afkast forværres. mere Hvad er en fondskategori? En fondskategori er en måde at differentiere gensidige fonde i henhold til deres investeringsmål og vigtigste investeringsfunktioner. mere Investeringsstil Investeringsstil er metoden og filosofien fulgt af en institutionel pengehåndterer i forvaltningen af ​​separate konti eller forvaltede midler. mere Managed Money Definition Managed Money er et middel til investering, hvor investorer er afhængige af investeringsbeslutninger fra professionelle investeringsledere snarere end deres egne. mere Definition af gensidig fonde En gensidig fond er en type investeringsmiddel, der består af en portefølje af aktier, obligationer eller andre værdipapirer, der overvåges af en professionel pengeudvikler. mere Benchmark Definition En benchmark er en standard, hvorpå ydelsen af ​​en sikkerheds-, gensidig fonds- eller investeringsforvalter kan måles. flere Partner Links
Anbefalet
Efterlad Din Kommentar