Hvordan gensidig fonds indkomstfordeling kan gavne dig
En indkomstfordeling fra en gensidig fond til dens aktionærer kan antage to former:
- En aktionær kan vælge at blive betalt direkte, hvilket sætter pengene i hans eller hendes lomme
- Aktionæren kan vælge at købe flere aktier i fonden, hvilket betyder, at han eller hun geninvesterer udbyttet i flere aktier.
Aktionærfordel
Uanset hvilket scenarie aktionærerne vælger, drager de enten fordel af $ 100, der betales dem kontant eller $ 100 geninvesteres i yderligere aktier i ABC-fonden. Hvis du lever af investeringsindtægter, vælger du et af udbytteudbyttealternativerne. Hvis du bygger et æg til ældre, skal du vælge at pløje dette udbytte til flere andele i fonden og nyde de langsigtede fordele ved at sammensætte din investering.
Lad os sige, at ABC-fonden foretager en kvartalsvis indkomstfordeling på $ 100 som udbytte til aktionær Mary Smith. Hvis fondsselskabet har en pengemarkedsfond, kunne Mary lægge $ 100 der, som holder dem likvide og til hendes øjeblikkelige rådighed. 100 $ kan sendes til hende ved check eller deponeres på hendes bankkonto. I alle disse tilfælde får Mary brug af udbyttebeløbet, som hun vil. Som et alternativ kan hun vælge at geninvestere udbetalingen af $ 100 udbytte i flere aktier i ABC-fonden. Generelt sker dette gennem automatiske instruktioner til reinvestering af udbytte etableret af Mary og automatisk udført af fondsselskabet for hendes konto. Dollarsbeløbet for hendes investering i fonden stiger med $ 100.
Ved lov skal gensidige fonde udbetale indkomst og realiserede kapitalgevinster til fondenes aktionærer. Disse fordelinger kommer fra en fonds aktiver, hvorfor en fonds nettoaktiver - og derfor dens pris - falder tilsvarende.
Rådgiver Insight
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Når en gensidig fonds erklærer en fordeling, falder fondsprisen med et lignende beløb, men du mister ikke penge som et resultat. Du modtager distributionen kontant, som du muligvis kan geninveste i yderligere aktier i fonden.
Distributionen kan muligvis ikke komme dig til gode. Hvis fonden har haft succes og NAV vokser, ville det være et godt tegn. Men fordelingen afspejler muligvis gevinster, der er opbygget over tid, der lige nu er ved at blive realiseret. Det kan være grund til bekymring. Det er mere nyttigt at fokusere på ændringer i fondens NAV og hvordan disse ændringer sammenlignes med fondens benchmark. Hvis fonden for eksempel investerer i en bred vifte af amerikanske aktier, kan benchmarken være Standard & Poor's 500-indekset. Hvis NAV-afkastene var bedre end S&P, ville det være godt.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.