Formelinvestering
Formelinvestering er en metode til investering, der støj følger en foreskrevet teori eller formel til at bestemme investeringspolitik. Formelinvestering kan relateres til, hvordan en investor håndterer aktivallokering, investerer i fonde eller værdipapirer eller beslutter hvornår og hvor mange penge han skal investere.
BREAKING NED Formelinvestering
Formelinvestering tager det meste af den skønsmæssige beslutningstagning ud af investeringsprocessen, hvilket kan reducere stress for investorer og hjælpe dem med at automatisere deres strategier; investorer følger simpelthen reglerne eller formlen og investerer i overensstemmelse hermed. En ulempe ved at bruge formelinvestering er manglende evne til at tilpasse sig ændrede markedsforhold. I en periode med ekstrem volatilitet kan en investor f.eks. Opnå bedre resultater ved at foretage en skønsmæssig tilpasning til deres investeringsstrategi.
En investor skal sørge for, at formlen passer til hans eller hendes risikotolerance, tidshorisont og likviditetskrav for at den skal være effektiv. Gennemsnit af dollar-omkostninger, reinvestering af dividende og stiger er eksempler på enkle formelinvesteringsstrategier.
Formelinvesteringsstrategier
- Gennemsnit af dollar-omkostninger: Denne strategi involverer at købe et fast dollarbeløb på en investering på en fast tidsplan, uanset investeringens resultater. For eksempel kan en investor have $ 12.000 til at investere i en aktie og beslutter at investere $ 1.000 på den første dag i hver måned i de næste 12 måneder. Gennemsnit af dollar-omkostninger kan hjælpe investorer med at opbygge deres porteføljer på en stykkevis måde og tilføje små mængder penge over en ensartet tidsramme. (For mere, se: Fordele og ulemper ved gennemsnit af dollaromkostninger .)
- Udbytte reinvestering: Investorer kan oprette en dividend reinvesteringsplan (DRIP) for at reinvestere udbytte for at købe yderligere aktier. Denne strategi har fordelen ved at sammensætte formue, hvilket giver det selskab, der er investeret i betaler ensartet udbytte. Antag f.eks., At en investors aktie betaler et årligt udbytte på 5%, og hans eller hendes aktiebeholdning har en værdi på $ 10.000. Efter år ét investerer investoren genudbyttet på $ 500 og har nu en aktiebeholdning på $ 10.500. Efter år to geninvesterer investoren $ 525-udbyttet og har en aktiebeholdning på $ 11.025. Den sammensatte effekt fortsætter, så længe investoren fortsat geninvesterer udbytte. Dette eksempel antager, at aktiekursen forblev uændret i løbet af den to-årige periode.
- Stiger: Investorer bruger denne strategi til fastforrentede investeringer, såsom obligationer. Investorer køber en portefølje af obligationer med forskellige løbetid. Ved at forskyve forfaldsdatoen udlignede de kortfristede obligationer volatiliteten af de langfristede obligationer. Kontanter modtaget fra forfaldne obligationer bruges derefter til at købe yderligere obligationer for at bevare den definerede struktur. (For yderligere læsning se: Boost Bond Returns With Laddering .)