Betaler gensidige fonde udbytte eller renter?

Afhængig af den type investeringer, der er inkluderet i porteføljen, kan gensidige fonde betale udbytte, renter eller begge dele.

Typer af gensidige fonde

Der er fire hovedkategorier af gensidige fonde, og hver kategori passer til forskellige investeringsmål. Aktiefonde inkluderer kun investeringer på aktiemarkedet. Hvis nogen af ​​disse aktier betaler udbytte, udbetaler gensidige fonde også udbytte.

Tilsvarende inkluderer obligationsfonde kun investeringer i erhvervs- og statsobligationer. De fleste obligationer betaler garanterede renter hvert år, kaldet kuponbetalinger. Fordi obligationer betaler renter, gør obligationsfondene det også.

Afbalancerede fonde investerer i aktier og obligationer. Afbalancerede midler er derfor næsten garanteret at betale renter, og de kan også betale udbytte afhængigt af de specifikke aktier, der er inkluderet i porteføljen.

Pengemarkedsfonde betragtes som den mest stabile type gensidige fonde og inkluderer kun investeringer i meget kortvarige gældsinstrumenter som kommunale obligationer. Pengemarkedsfonde betaler også renter, selvom afkastet generelt er lavere end andre fondstyper.

Hvorfor betaler gensidige fonde udbytte og renter?

For at undgå at betale skat på investeringsindtægter kræves det, at gensidige fonde distribuerer næsten alt provenuet til aktionærerne. Dette betyder, at når en aktie eller obligation i fondens portefølje betaler udbytte eller renter, skal pengene derefter fordeles til afdelingens aktionærer, så fonden ikke er forpligtet til at medtage dem som indkomst. Individuelle aktionærer rapporterer derefter om investeringsindtægterne på deres skat for året. Det samme er tilfældet, hvis fonden tjener fortjeneste ved salg af et aktiv, kaldet en kapitalgevinst.

Tidspunktet for fordelinger af gensidige fonde, inklusive udbytte og rentebetalinger, vurderes af hver enkelt afdeling og kan variere meget. Generelt skal fonde, der genererer udbytte eller renter, udbetale til aktionærerne mindst en gang om året.

Rådgiver Insight

Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Management, Dallas, TX

Gensidige fondsfordelinger klassificeres efter fordelingens art og karakter. Således kan gensidige fonde betale renter, udbytte og / eller kapitalgevinster via udlodninger, som bestemmer det skat, du skal betale.

En obligationsfond betaler for eksempel typisk renter, men også kapitalgevinster, når obligationerne sælges. En afbalanceret fond har både aktier og obligationer, og du kan derfor have alle tre typer distributioner.

Årsagen hertil er, at en gensidig fond simpelthen passerer de udlodninger, den modtager fra værdipapirerne, for ikke at pådrage sig dobbeltbeskatning (på fondsniveau og derefter til aktionæren). Hvis dine investeringer holdes på en IRA eller en anden pensionskonto, er de skattemæssige konsekvenser imidlertid uden betydning, da de udsættes for skat.