Kan du blive rig investering i gensidige fonde?

Investering er en af ​​de mest populære måder at skabe rigdom på. Ved at påtage dig en vis grad af risiko kan du sætte dine nuværende aktiver i arbejde for dig og generere kort- eller langvarig indkomst, afhængigt af dine investeringsmål. Jo større risiko du påtager dig, jo større er sandsynligheden for både succes og fiasko. Det er af denne grund, at mere risikable værdipapirer, såsom aktier, traditionelt betragtes som go-to-investeringer for dem, der ønsker at strejke det rige.

Eftersom gensidige fonde generelt betragtes som sikrere, mere stabile investeringer, kan det virke modsætningsfuldt, at de kan give rigelige muligheder for aggressiv velstand. Faktisk er nogle typer gensidige fonde lige så risikable eller mere risikable end individuelle aktieinvesteringer og har potentialet til at skabe et enormt afkast. Højrente aktie- og obligationsfonde er især specifikt designet til at generere det højest mulige overskud ved at investere i de mest risikable aktiver.

Højafkast Aktiefonde

Der er en bred palet af aktiefonde rettet mod specifikke investormål. Højrenterne, som navnet antyder, er rettet mod at generere det maksimale mulige afkast, afhængigt af den type indkomst, som aktionærerne forfølger.

For investorer, der ønsker at modtage det maksimale antal årlige investeringsindtægter, fokuserer udbyttefond med højt udbytte på aktier, der konsekvent betaler meget højt udbytte. Alle gensidige fonde skal distribuere nettogevinster til aktionærerne mindst en gang om året, og derfor udbetaler udbyttefond med højt udbytte mindst en udbytte pr. År. Disse fonde er mindre fokuseret på at generere kapitalgevinster, så de handler ikke med værdipapirer ofte, medmindre en akties udbytte er suspenderet eller falder markant. Dette er bestemt ikke de mest aggressive typer af fonde, men hvis du har et betydeligt beløb at investere, kan dividendeindkomsten, der genereres hvert år, være betydelig.

Andre aktier med højt afkast fokuserer på generering af kapitalgevinster ved at anvende en meget aggressiv handelsstil. Dette involverer aktivt at lede efter den næste store bestand og forsøge at sætte gang i opsvinget. Omvendt kan disse fonde se på korte lagre, der er klar til at tage et stort fald. Disse typer af midler kræver en meget aktiv manager, der har rig erfaring og ivrig instinkt. Der er en meget højere grad af risiko, der er forbundet med denne type aktiefond i forhold til udbyttefonde, men det giver også større mulighed for hurtig, betydelig fortjeneste.

Højafkast obligationer

Aktiefonde er ikke de eneste gensidige fonde, der kan bane vejen for rigdom. Selvom obligationsfonde typisk udråbes som en af ​​de sikreste typer af fonde, der giver en moderat årlig indkomst og løftet om kapitalbevaring, er obligationer med højt udbytte faktisk ganske risikabelt.

Mens fonde, der investerer i obligationer, der er udstedt af højt rangerede selskaber og regeringer, genererer størstedelen af ​​deres afkast fra renteudbetalinger, anvender fonde, der investerer i obligationer med meget ringe karakter, kaldet junk-obligationer, en meget mere kortvarig investeringsstrategi. I stedet for at holde obligationer indtil forfald og indsamle årlige kuponbetalinger, kapitaliserer junkfonde volatiliteten af ​​værdipapirer for uønskede obligationer. Da risikoen for misligholdelse er så høj, sælger junk-obligationer ofte langt under deres nominelle værdier og betaler ekstremt høj rente.

Når de nationale renter ændres, eller de udstedende enheder vinder eller mister troværdighed, kan markedsprisen på disse obligationer svinge dramatisk. Uønskede fonde genererer afkast ved at købe uønskede obligationer billigt, høste fordelene ved deres generøse kuponbetalinger og sælge dem, før virksomheden misligholder, forhåbentlig for et overskud. Hvis den udstedende enhed stabiliseres, og dens kreditvurdering forbedres, kan værdien af ​​uønskede obligationer stige dramatisk, hvilket skaber endnu højere renter på grund af købsprisen i købsmanden.

Afbalancerede midler til den moderat investor

For dem, der ikke er klar til at påtage sig den ekstreme risiko, der er forbundet med høje renter, er der mange gensidige fondsmuligheder, der giver mulighed for store gevinster, mens de stadig tilbyder en vis stabilitet. Afbalancerede fonde investerer i både gæld og egenkapital og kan skræddersys til deres aktionærers specifikke mål og risikotolerance.

For investorer, der ønsker at investere i aktiver med høj risiko og høj belønning uden at satse gården, er midler, der spiller det relativt sikkert, men stadig inkluderer nogle værdipapirer med høj afkast, en god pasform. F.eks. Kan en afdeling primært investere i stærkt stabile obligationer eller købe-og-holde blue-chip-aktier med dokumenterede track records, men også afsætte en del af sin kapital til investering i junk obligationer eller meget ustabile aktier. Selvom potentialet for seriøs velstand skabes er begrænset, tilbyder disse fonde langsigtet stabilitet med bare en smule risiko.

Obligationer og pengemarkedsfonde med lav risiko

Ligesom enhver investering, jo mere du har råd til at sætte i, jo større er dit potentielle afkast. Det er svært at blive rig og kun investerer $ 1.000 i nogen form for sikkerhed. Hvis du har et betydeligt beløb at investere, kan du imidlertid generere et betydeligt indtægtsbeløb, selv med de mest stabile investeringer.

Selvom obligationer med lav risiko og pengemarkedsfonde ikke nøjagtigt er superstjernerne i skabelse af velstand, tilbyder de en meget høj grad af stabilitet sammen med løftet om fast indkomst hvert år. Hvis du har en rig sum at investere, kan selv moderate renter generere store summer. F.eks. Genererer $ 500.000 i en pengemarkedsfond, der kun betaler 3% årligt, stadig $ 15.000 i investeringsindtægter hvert år. Jo rigere du skal begynde med, jo lettere er det at blive ret rig på kort tid.

Virkningen af ​​administrationsgebyrer

Når man søger at generere formue gennem investeringer i gensidige fonde, er det vigtigt at overveje virkningen af ​​en fonds udgiftsforhold. Generelt har mere aktivt forvaltede fonde, såsom højrenteobligationer og aktiefonde, en tendens til at have højere omkostningsprocent, der afspejler de større handelsgebyrer. Hvis omkostningsprocenten for en given fond er meget høj, kan den spise væsentligt i dit årlige overskud.

Der er firmaer og mæglere derude, hvis erklærede mål er at holde omkostningerne nede og sørge for, at investorerne ved nøjagtigt, hvad de får og betaler. Nogle forsøger også at gøre andet end at matche markedet på vej op og slå det på vej ned. Dette kan gøres gennem meget omhyggelig aktivallokering og porteføljestyring. Der er måske ikke så mange virksomheder, der opererer på denne måde, men de findes og er værd at tage sig bryet med at finde.

Investeringsindkomst og skattepligt

En anden vigtig overvejelse, når du vælger en gensidig fond, er investeringsindkomstens indvirkning på din skatteregning. Afhængig af den type indkomst, som en gensidig fond genererer, kan du opleve, at du betaler mere i skatter end forventet. Midler, der genererer kortsigtede gevinster, som høje afkastfonde generelt gør, kan skabe en betydelig skatteforpligtelse, fordi kortsigtede investeringsindtægter beskattes med din almindelige indkomstskattesats snarere end til den lavere kapitalgevinstrate, der gælder for langvarig overskud.