Vigtigste » mæglere » Kan jeg tjene penge med en sofa-kartoffelportefølje?

Kan jeg tjene penge med en sofa-kartoffelportefølje?

mæglere : Kan jeg tjene penge med en sofa-kartoffelportefølje?

Sofa-kartoffelporteføljen er en indekserende investeringsstrategi, der kun kræver en årlig overvågning af en investor. Det er en passiv investeringsstrategi designet til den langsigtede investor, der er villig til at lade deres midler være i fred. Hvis du er interesseret i en mere praktisk tilgang og kan lide at se og reagere på aktiemarkedet, er denne strategi ikke for dig.

Opbygning af porteføljen

Scott Burns, personlig finansforfatter, udviklede Couch Potato Investing Strategy i 1991 som et alternativ for folk, der betalte penge ledere for at håndtere deres investeringer. Sofa-kartoffelporteføljer er lav vedligeholdelse og lave omkostninger, og de kræver minimal tid til opsætning. Burns 'oprindelige opskrift var enkel.

En investor kan implementere denne strategi ved at lægge halvdelen af ​​deres penge i en fælles aktiefond som Standard & Poor's 500-indekset (S&P 500) og den anden halvdel i et samlet obligationsfondsmarked, der efterligner Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index til mellemløbetid bindinger.

Selvom det ikke var obligatorisk, foreslog Burns også to indeksfonde derudover, der korrelerer med de beskrevne aktivklasser: Vanguard Index 500 Fund (VFINX) og Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Men der er mange andre indeksfonde at vælge imellem.

I begyndelsen af ​​hvert nyt år behøver investoren kun at dele den samlede porteføljeværdi med to og derefter ombalancere porteføljen ved at placere halvdelen af ​​midlerne i S&P 500 og den anden halvdel i obligationsindekset.

Portfolio Performance

Lad os se på, hvordan sofa-kartoffelmodellen ville have fungeret i forhold til S&P 500 og obligationsindekset (baseret på at placere 50% af midlerne i S&P 500, 50% i obligationsindekset og rebalansere i begyndelsen af ​​hver år).

Den årlige afkastrate for S&P 500 har i gennemsnit været 9, 8% i de sidste 90 år, skønt der har været bestemte perioder med ekstrem volatilitet. Obligationsinvesteringer er designet til at være meget mere konservative end aktier. Sofa-kartoffelporteføljen er designet til at bruge 50% af S&P 500 og 50% af obligationsindekset for at reducere volatiliteten i en portefølje til en lav pris og med minimal indsats for investoren.

Afvejning af sofa-kartoffelportefølje returnerer

Under stigende aktiemarkedsforhold vil S&P 500 typisk overgå obligationsinvesteringer, men med større afkast kommer øget eksponering for risiko. I en af ​​de værste bjørnemarkedsperioder i USAs historie, 2000 til 2002, tabte S&P 500 43, 1% samlet, mens sofaen-kartoffelporteføljen kun tabte 6, 3% i samme periode.

Investorer kan drage fordel betydeligt ved at implementere en mere sofistikeret indekseringsstrategi ved hjælp af flere aktivklasser og ved at tilføje små og internationale aktier for at øge afkastet. Nogle investorer foretrækker stadig aktiv ledelse frem for passive strategier, selvom undersøgelser har vist, at 80% af lederne ikke slår det sammenlignelige indeks.

Sofa-kartoffelstrategien fungerer for investorer, der ønsker lave omkostninger og lidt vedligeholdelse i en portefølje, der kun indeholder amerikanske aktier og obligationer. Sådanne investorer sover godt om natten, velvidende deres risiko reduceres ved ikke at have 100% af midler bundet på aktiemarkedet.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.
Anbefalet
Efterlad Din Kommentar