Ændrede renter påvirker en lang række finansielle produkter, fra obligationer til banklån. Gensidige fondeinvesteringer er ikke forskellige, så en grundlæggende forståelse af, hvordan rentesatser fungerer, og hvordan de kan påvirke din portefølje, er et vigtigt skridt i at sikre, at du investerer i produkter, der fortsat giver et godt afkast i årene fremover. Det grun
Lipper Rating vs. Morningstar: En oversigt De fleste investorer er ikke eksperter i analyse af gensidige fonde. De ved sandsynligvis ikke, hvad et Sharpe-forhold er, eller hvorfor en udbyder opkræver 175 basispoint for Fund XYZ og en anden kun opkræver 25 for Fund ABC. Størstedelen af investorerne er ikke uddannet i grundlæggende analyser og ved ikke, hvordan de skal læse et lysdiagram for stearinlys. De fles
Hvad er en gensidig fond? En gensidig fond er en pulje af penge, der investerer i aktiver som aktier og obligationer. Puljen af penge deles op i aktier, hvor investorer kan købe og sælge. En gensidig fond tilbyder en effektiv måde at investere i en diversificeret portefølje, og som med enhver investering, vælger en eller flere gensidige fonde, der opfylder dine investeringsmål, grundig undersøgelse. Nedenfor
Indeksfonde giver investorerne et afkast, der er direkte knyttet til de enkelte markeder, mens de opkræver minimale beløb for udgifter. På trods af deres fordele ved langt fra alle præcist, hvad indeksfonde er - eller hvordan de sammenligner med de mange andre fonde, der tilbydes af markedet. Aktiv og passiv styring Før vi går ind på detaljerne i indeksfonde, er det vigtigt at forstå de to fremherskende stilarter af gensidig fondsadministration: passiv og aktiv. De fle
Hvad er akkumuleringsrettigheder (ROA)? Akkumuleringsrettigheder (ROA) er rettigheder, der tillader en gensidig fondsaktionær at modtage reducerede salgsprovisionsomkostninger, når mængden af købte gensidige fonde plus det allerede indeholdte beløb svarer til et brudspunkt på ROA-akkumulation. Key take
Traditionelt er gensidige fonde ikke betragtet som gearede finansielle produkter. Imidlertid er der fremkommet en række nye produkter, der søger at høste fordelene ved gearede hedgefonde i gensidige fondspakker. På grund af likviditetskravene for alle gensidige fonde, er der stadig strenge regler for graden af gearing, som en gensidig fond kan bruge. Ikke d
Hvad er en indlånsfond? En belastningsfond er en gensidig fond, der kommer med en salgsafgift eller provision. Fondsinvestoren betaler belastningen, der går til at kompensere en salgsformidler, såsom en mægler, finansiel planlægger eller investeringsrådgiver, for sin tid og ekspertise i at vælge en passende fond til investoren. Belas
Hvad er en erklæring om yderligere oplysninger (SAI)? En erklæring om yderligere oplysninger (SAI) er et supplerende dokument til en gensidig fonds prospekt, der indeholder yderligere oplysninger om fonden og inkluderer yderligere videregivelse om dens operationer. En erklæring om yderligere oplysninger er påkrævet som del B i fondens registreringserklæring, der er arkiveret med en formular N-1A. Key
Suveræne formuefonde har tiltrukket sig en masse opmærksomhed i de senere år, da flere lande åbner fonde og investerer i store navnefirmaer og aktiver. Nogle eksperter vurderer, at alle suveræne formuesfonde samlet har mere end $ 500 billioner i aktiver i 2012, et antal, der forventes at vokse relativt hurtigt. Det
Konsensus er, at en velafbalanceret portefølje med cirka 20 til 30 lagre diversificerer væk den maksimale mængde usystematisk risiko. Fordi en enkelt gensidig fond ofte indeholder fem gange så mange aktier, betyder det, at en fond er nok? 01:32 Gensidige fonde: Hvor mange er for mange? Stem "Ja" Tilhængere af "Ja" -teorien antyder, at aktieinvestorer køber en bred indeksfond, såsom Vanguard Total Stock Market Index Fund, og lader tiden gøre sit arbejde. Selv i
Hvad er gensidig udbytte? Gensidig fondsudbytte er et mål for en gensidig fonds indkomstafkast. Det beregnes ved at dividere den årlige udbetaling af dividendeindtægter med værdien af en gensidig fonds aktier. Gensidig fondsudbytte varierer med afdelingens markedsværdi og ændringer i den årlige udbytte. Det gensi
Gensidige fonde betragtes som en dårlig investering, når investorer betragter visse negative faktorer som vigtige, såsom høje omkostningsforhold, som fonden opkræver, forskellige skjulte front-end- og back-end-belastningsomkostninger, manglende kontrol over investeringsbeslutninger og udvandet afkast. Høj
Investering er en af de mest populære måder at skabe rigdom på. Ved at påtage dig en vis grad af risiko kan du sætte dine nuværende aktiver i arbejde for dig og generere kort- eller langvarig indkomst, afhængigt af dine investeringsmål. Jo større risiko du påtager dig, jo større er sandsynligheden for både succes og fiasko. Det er af denn
Hvad er en certificeret fondsspecialist? Certificerede fondsspecialister har modtaget en certificering fra Institute of Business and Finance (IBF) for deres ekspertise inden for gensidige fonde og gensidig fondsindustri. Certified Fund Specialist eksamen er en af de ældste certificeringsbetegnelser i gensidig fondsbranchen. For
Hvad er en All Weather Fund? En all vejrfond er en fond, der har en tendens til at fungere rimeligt godt under både gunstige og ugunstige økonomiske og markedsmæssige forhold. Alle vejrfonde har typisk fleksible investeringsstrategier, der giver dem mulighed for at diversificere på tværs af aktivklasser og anvende alternative teknikker, såsom sektorrotation eller makrosikring, for at styre forskellige markedsændringer. All W
Hvad er en institutionel fond En institutionel fond er en fond med aktiver investeret af institutionelle investorer. Institutionelle fonde kan omfatte investeringer til en række institutionelle formål, herunder uddannelsesbevillinger, non-profit fonde, offentlige og virksomheds investeringsfonde og offentlige og virksomheds pensionsplaner.
Renteinvestorer tiltrækkes ofte af lukkede fonde, fordi mange af fonde er designet til at give en stabil strøm af indkomst, normalt hver måned eller kvartal i modsætning til de halvårlige betalinger, der leveres af individuelle obligationer. Måske er den nemmeste måde at forstå mekanikerne i lukkede gensidige fonde via sammenligning med åbne gensidige og børshandlede fonde, som de fleste investorer er bekendt med. Alle dis
Uanset om du køber eller sælger aktier i en fond, udføres genselfondshandler en gang om dagen efter markedsafslutning kl. 16 Eastern Time; de er typisk bogført kl. 18 Handelsordrer kan indtastes via en mægler, en mægler, en rådgiver eller direkte gennem gensidig fond. De udføres imidlertid af fondsselskabet snarere end handles på det sekundære marked - ligesom andre instrumenter, såsom aktier og børshandlede fonde (ETF'er). Key takeaw
Vanguard-investeringsfonden er en af de største og mest anerkendte fondsfamilier i finanssektoren. Dens midler er meget likvide, hvor aktier sælges en gang dagligt. Det forvalter dusinvis af fonde med forskellige investeringsmål, så de passer til enhver investorprofil, der spænder fra forvaltede fonde til indeksfonde, der sporer specifikke indekser som S&P 500. Gensidi
Hvad er en blandingsfond En blandingsfond (eller en blandet fond) er en type kapitalandelsfond, der inkluderer en blanding af både værdi og vækstbestande. Disse fonde tilbyder investorer diversificering mellem disse populære investeringsstilarter i en enkelt portefølje. Blandingsfonde er et specielt tilfælde af en hybridfond. Key