9 Topaktiver til beskyttelse mod inflation
Selvom inflationen i øjeblikket stagnerer, tror mange, at den vil bruse tilbage med hævn inden for få år, efter at en massiv nedbrydning finder sted, forbedres den amerikanske arbejdsstyrkes deltagelsesgrad, og den organiske vækst vender tilbage til den globale økonomi. Selvom der ikke er behov for at trykke på panik-knappen endnu, kan disciplinerede investorer begynde at planlægge for inflation ved at kultivere ideer til aktivklasser, der klarer sig godt under inflationsklima.
Key takeaways
- Selvom vi i øjeblikket ikke befinder os i en inflationsperiode, er vi sandsynligvis på vej mod en.
- Visse aktiver klarer sig bedre end andre under inflationsklima.
Aktiver knyttet til inflation
Tilbage i 2012 testede Fidelity ni aktiver imod inflation på årsbasis mellem 1973 og 2012. Mens intet enkelt aktiv bankede inflationen 100% af tiden, præsterede visse aktiver bedre end andre. Den følgende liste kaster lys over adfærden hos ni forskellige aktiver i inflationsperioder.
Nr. 9: Guld
Baseret på undersøgelsen slår guld kun inflationen 54% af tiden. Hvis du er interesseret i at sikre bred eksponering for guld i fremtiden, skal du overveje SPDR-guldaktier, der sporer prisen for guldmarked.
Nettoaktiver | $ 23, 75 milliarder |
Udbytteprocent | N / A |
Udgiftsforhold | 0, 39% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 5.610.170 |
1-årig præstation | -15, 80% |
Nr. 8: Varer
Råvarer er en bred kategori, der inkluderer korn, ædle metaller, elektricitet, olie, oksekød, appelsinsaft og naturgas samt udenlandsk valuta, emissionskreditter og visse finansielle instrumenter. Heldigvis er det muligt at investere stort set i råvarer via ETF'er. Og i betragtning af at råvarer slog inflationen 66% af tiden, er iShares S&P GSCI råvareindekseret tillid et værd at kigge på.
Nettoaktiver | $ 742 millioner |
Udbytteprocent | N / A |
Udgiftsforhold | 0, 82% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 205.467 |
1-årig præstation | -43, 89% |
Nr. 7: 60/40 Aktie / Obligationsportefølje
En aktie- / obligationsportefølje på 60/40 slår inflationen 69% af tiden. Hvis du ikke ønsker at udføre arbejdet på egen hånd, og du er tilbageholdende med at betale en investeringsrådgiver for at samle en sådan portefølje, kan du overveje at investere i DFA Global Allocation 60/40 I.
Nettoaktiver | $ 2, 97 milliarder |
Udbytteprocent | 1, 91% |
Udgiftsforhold | 0, 29% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | N / A |
1-årig præstation | -0, 19% |
Nr. 6: REITs / Real Estate Equity
Fast ejendom / investeringsfonde til fast ejendom slog også inflationen 69% af tiden. Hvis du søger bred eksponering for fast ejendom til at gå sammen med et lavt omkostningsforhold, skal du overveje Vanguard REIT ETF.
Nettoaktiver | 49, 88 milliarder dollars |
Udbytteprocent | 3, 86% |
Udgiftsforhold | 0, 12% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 4.052.730 |
1-årig præstation | + 3, 54% |
Nr. 5: S&P 500
Aktier tilbyder det mest opadrettede potentiale. Interessant nok, hvis du trækker frem en maksimal sammenligning af diagrammer for VNQ og S&P 500, vil du opdage, at de handler næsten i tandem, med S&P 500 marginalt førende for det meste af tiden. Dette giver mening, i betragtning af at S&P 500 slår inflationen 70% af tiden, hvilket er lidt bedre end VNQ. Hvis du ønsker at investere i S&P 500, eller hvis du foretrækker en ETF, der sporer den til din overvågningsliste, skal du undersøge SPDR S&P 500 ETF.
Nettoaktiver | 176, 92 milliarder dollars |
Udbytteprocent | 1, 92% |
Udgiftsforhold | 0, 09% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 106.640.000 |
1-årig præstation | + 7, 10% |
Nr. 4: Indkomst for fast ejendom
Fast ejendom indtægter slår inflationen 71% af tiden. For fremtidig eksponering skal du overveje Market Vectors Mortgage REIT Income ETF.
Nettoaktiver | $ 114, 99 millioner |
Udbytteprocent | 10, 49% |
Udgiftsforhold | 0, 40% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 42.127 |
1-årig præstation | -12, 86% |
Nr. 3: Barclays Aggregate Bond Index
Barclays Aggregate Bond Index slår inflationen 75% af tiden. Så hvis du ønsker eksponering, skal du overveje iShares Core US Aggregate Bond ETF, som sporer indekset.
Nettoaktiver | $ 25, 69 milliarder |
Udbytteprocent | 2, 32% |
Udgiftsforhold | 0, 07% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 1.866.420 |
1-årig præstation | -0, 13% |
Opdeling af obligationer (% af aktiver):
AAA | 72, 47% |
AA | 3, 35% |
EN | 11, 33% |
BBB | 12.85% |
Nr. 2: Leverede lån
Hældede lån overgår inflationen 79% af tiden. Hvis du er interesseret i denne tilgang på et tidspunkt ned ad vejen, skal du overveje PowerShares Senior Loan ETF.
Nettoaktiver | 5, 43 milliarder dollars |
Udbytteprocent | 3, 94% |
Udgiftsforhold | 0, 64% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 2.204.830 |
1-årig præstation | -4, 27% |
Opdeling af obligationer (% af aktiver):
AAA | 1, 95% |
BBB | 11, 85% |
BB | 42.91% |
B | 33.30% |
Nedenfor B | 5, 09% |
Andet | 4, 90% |
Nr. 1: TIPS
Der bør ikke være nogen overraskelse her, når alt kommer til alt, Treasury-inflationsbeskyttede værdipapirer (TIPS), indekseres til inflation for eksplicit at beskytte investorer. Derfor har TIPS slået inflationen 80% af tiden, hvilket gør den bedst til racen i denne kategori. Hvis du foretrækker at bruge en ETF som dit køretøj, kan de tre valg nedenfor muligvis appellere til dig. De to første sporer Barclays US Treasury Inflation Protected Securities Index, mens de sidste sporer iBoxx 3-årigt målvarighed TIPS-indeks.
iShares TIPS Bond (TIP)
Nettoaktiver | $ 13, 95 milliarder |
Udbytteprocent | 0, 54% |
Udgiftsforhold | 0, 20% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 545.598 |
1-årig præstation | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Nettoaktiver | 747, 69 millioner dollars |
Udbytteprocent | 0, 54% |
Udgiftsforhold | 0, 07% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 65.355 |
1-årig præstation | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)
Nettoaktiver | 2, 12 milliarder dollars |
Udbytteprocent | 0, 39% |
Udgiftsforhold | 0, 20% |
Gennemsnitlig daglig handelsvolumen | 108.247 |
1-årig præstation | -2, 67% |
Bundlinjen
Vi vil sandsynligvis ikke se voldsom inflation i flere år, derfor er disse investeringer ikke nødvendigvis forsigtige i dag. Men at holde disse aktivklasser på din overvågningsliste og derefter slå, når du ser inflation begynde at tage form i en reel, organisk vækstøkonomi, kan hjælpe din portefølje med at trives, når inflationen i sidste ende rammer.
Dan Moskowitz har ingen positioner i GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP eller TDTT.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.