Vigtigste » budgettering og opsparing » 4 måder at bruge ETF'er i din portefølje på

4 måder at bruge ETF'er i din portefølje på

budgettering og opsparing : 4 måder at bruge ETF'er i din portefølje på

Valutahandlede fonde (ETF'er) er en investeringsinnovation, der kombinerer de bedste egenskaber ved indeksfonde med handelsfleksibilitet for individuelle værdipapirer. ETF'er tilbyder diversificering, lave omkostningsforhold og skatteeffektivitet i en fleksibel investering, der kan tilpasses til at passe til mange mål. For at høste de rigtige fordele ved at investere i ETF'er skal du dog bruge dem strategisk.

1. Indeksinvestering med ETF'er

Fra et strategisk synspunkt er den første og mest åbenlyse anvendelse af ETF'er som et værktøj til at investere i brede markedsindeks. På aktiesiden er der ETF'er, der spejler S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) og næsten alle andre store markedsindekser. På fastforrentingsområdet er der ETF'er, der sporer en række langsigtede og kortvarige obligationer, herunder Lehman 1-3-årige statskasse, Lehman 20-årige statskasse og Lehman Aggregate Bond Index.

Ved hjælp af ETF'er til at dække de største markedssektorer kan du hurtigt og nemt samle en billig, bredt diversificeret indeksportefølje. Med kun to eller tre ETF'er kan du oprette en portefølje, der dækker næsten hele aktiemarkedet og en stor del af rentemarkedet. Når handlerne er afsluttet, kan du blot holde dig til en buy-and-hold-strategi, som du ville gøre med ethvert andet indeksprodukt, og din portefølje vil bevæge sig i takt med dens benchmark.

2. Aktiv styring af en længerevarende portefølje med ETF'er

På lignende måde kan du oprette en bredt diversificeret portefølje, men vælge en aktiv styringsstrategi i stedet for blot at købe og holde for at spore de store indekser (som er passiv styring). Mens ETF'erne selv er indeksfonde (hvilket betyder, at der ikke er nogen aktiv forvaltning af den pengeudvikler, der fører tilsyn med porteføljen), forhindrer dette ikke investorer i at aktivt styre deres beholdninger. For eksempel, siger du, at kortfristede obligationer er indstillet til en meteorisk stigning; du kunne sælge dine positioner på det bredere obligationsmarked og i stedet købe en ETF, der er specialiseret i kortfristede emissioner - du kan også gøre det samme for dine forventninger til aktier.

Naturligvis repræsenterer de største markedsindeks kun en del af de mange investeringsmuligheder, som ETF'er giver. Hvis din kerneportefølje allerede er på plads, kan du udvide dine kerneafdelinger med mere specialiserede ETF'er, som giver adgang til en bred vifte af small-cap, sektor, råvare, international, Emerging Market og andre investeringsmuligheder. Der er ETF'er, der sporer indekser i næsten alle områder, inklusive bioteknologi, sundhedsydelser, REIT, guld, Japan, Spanien og mere.

Ved at tilføje små positioner i disse nichebeholdninger til din aktivallokering tilføjer du et mere aggressivt supplement til din portefølje. Igen kan du købe og holde for at oprette en langsigtet portefølje, men du kan også bruge mere aktive handelsteknikker. For eksempel, hvis du tror, ​​at REIT er klar til at tage en tumle, og guld er indstillet til at stige, kan du bytte ud af din REIT-position og ind i guld på et par øjeblikke når som helst i løbet af handelsdagen.

3. Aktiv handel med ETF'er

Hvis aktivt at administrere en langsigtet portefølje ikke er krydret nok til din smag, kan ETF'er stadig være den rigtige smag til din palet. Mens langsigtede investorer muligvis undgår aktive strategier og dagshandelstrategier, er ETF'er det perfekte køretøj, hvis du leder efter en måde at bevæge sig ofte ind i og ud af et helt marked eller en bestemt markedsniche. Da ETF'er handler intraday, som aktier eller obligationer, kan de købes og sælges hurtigt som reaktion på markedsbevægelser, og i modsætning til mange gensidige fonde, pålægger ETF'er ingen sanktioner, når du sælger dem uden at have dem i en bestemt periode.

Selv om det er rigtigt, at du skal betale en provision hver gang du handler med ETF'er, hvis du er opmærksom på disse omkostninger, og dollarværdien af ​​din handel er høj nok, er den nominel.

Fordi ETF'er handler intraday, kan de også købes længe eller sælges kort, bruges i hedge-strategier og købes på margin. Hvis du kan tænke på en strategi, der kan implementeres med en aktie eller obligation, kan denne strategi anvendes med en ETF - men i stedet for at handle med den aktie eller obligation, der er udstedt af et enkelt selskab, handler du med et helt marked eller markedssegment.

4. Indpak investering med ETF'er

For investorer, der foretrækker gebyrbaserede investeringer i modsætning til provision-baseret handel, er ETF'er også en del af forskellige indpakningsprogrammer. Mens ETF-indpakningsprodukter stadig er i deres barndom, er det en sikker satsning, at der snart kommer flere.

Bundlinjen

Generelt er ETF'er praktisk, omkostningseffektiv, skatteeffektiv og fleksibel. De er lette at forstå og lette at bruge, og de vinder popularitet i så hurtigt tempo, at nogle eksperter forventer, at de en dag vil overgå populariteten af ​​gensidige fonde. Hvis ETF'er endnu ikke har fundet et sted i din portefølje, er der en ret god chance for, at de vil komme i fremtiden.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.
Anbefalet
Efterlad Din Kommentar